DCA là gì? Lưu ý cần biết khi sử dụng chiến lược DCA
1. DCA là gì?
1. DCA là gì?
DCA (Dollar-Cost Averaging) là một chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư, hay còn được gọi là chiến lược trung bình giá. Ý tưởng của chiến lược này là chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư toàn bộ vào một lần duy nhất. Bằng cách làm như vậy, chiến lược DCA nhằm giảm tác động của sự biến động giá đối với việc mua tài sản.
Một cách đơn giản, DCA giúp bạn mua tài sản theo các đợt nhỏ thay vì mua một lần duy nhất. Trên thời gian dài, chiến lược này có tác dụng làm giảm tác động tiêu cực của việc mua vào vào một điểm giá không tốt cho khoản đầu tư của bạn. Đây là một chiến lược đầu tư tài chính phổ biến, đặc biệt trong thị trường tiền số, nơi có sự biến động mạnh mẽ.
DCA là gì?
2. Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?
2. Chiến lược DCA hoạt động như thế nào?
Hãy cùng xem một ví dụ để hiểu rõ hơn về chiến lược này:
Giả sử A có một số tiền cố định là $40,000 và anh ấy quyết định đầu tư vào Bitcoin. A nhận thấy giá Bitcoin có thể dao động trong vùng hiện tại và anh muốn tích lũy và xây dựng vị thế dần dần bằng cách sử dụng chiến lược DCA.
A quyết định chia $40,000 thành 400 phần, mỗi phần $100. Mỗi ngày, A sẽ mua một lượng Bitcoin trị giá $100, bất kể giá cả thế nào. Như vậy, trong khoảng thời gian khoảng 13 tháng, A sẽ mở rộng điểm vào lệnh của mình.
Nếu A bắt đầu đầu tư vào đầu năm 2020, có lẽ anh ấy đã thu được mức lợi nhuận khá cao, gần 3 lần giá trị ban đầu sau 1 năm.
Chiến lược DCA khi đầu tư Bitcoin
Từ ví dụ trên, chúng ta có thể thấy lợi ích chính của chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư là giảm rủi ro khi đầu tư vào thời điểm không tốt. Thời điểm vào lệnh là một trong những yếu tố khó kiểm soát nhất khi giao dịch hoặc đầu tư.
Thậm chí khi bạn đưa ra quyết định đúng về hướng giao dịch, nhưng thời điểm vào lệnh có thể không lý tưởng, dẫn đến kết quả không như mong đợi. Chiến lược trung bình giá giúp giảm thiểu rủi ro này.
Bằng cách chia nhỏ khoản đầu tư thành nhiều phần nhỏ, kết quả đầu tư có thể tốt hơn so với việc đầu tư cùng một số tiền vào một lần mua lớn. Việc đầu tư vào thời điểm không đúng rất dễ xảy ra và có thể ảnh hưởng đến kết quả đầu tư.
Ngoài ra, chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư giúp bạn loại bỏ một số thành kiến trong quá trình ra quyết định. Khi bạn cam kết thực hiện chiến lược này, nó sẽ đưa ra quyết định cho bạn.
Mục tiêu của chiến lược DCA là mua và giữ vị thế đủ lâu để thời gian không còn quan trọng. Đồng thời, nếu bạn áp dụng chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư cho một vị thế, bạn cũng nên thiết lập một kế hoạch thoát vốn.
Trong trường hợp của Bitcoin, mặc dù có những giai đoạn suy thoái, nhưng giá trị của nó vẫn trong xu hướng tăng liên tục.
Tất nhiên, chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư không thể hoàn toàn loại bỏ rủi ro. Ý tưởng của chiến lược này là giảm thiểu rủi ro từ những thời điểm không tốt, làm cho việc đầu tư trở nên trơn tru hơn. Tuy nhiên, để đạt thành công trong đầu tư, nghiên cứu cơ bản là vô cùng quan trọng.
3. Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
3. Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
Ưu điểm
Chiến lược DCA mang lại những ưu điểm bởi cách thực hiện dễ dàng. Đối với những người mới bắt đầu tham gia đầu tư Crypto, đây là một phương pháp tốt để khởi đầu, vì họ không cần phản ứng quá mức với sự biến đổi giá cả.
Với việc áp dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư không cần phải tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư, mà vẫn có thể đạt được lợi nhuận tương đối, miễn là họ có khả năng xác định được xu hướng dài hạn. Họ chỉ cần định rõ một số tiền đầu tư đều đặn và lịch trình đầu tư, sau đó bắt đầu quá trình đó.
Nhược điểm
Mặc dù nó giúp tránh một số quyết định mua không chính xác, nhưng việc trung thành với chiến lược DCA đôi khi có thể làm bạn bỏ lỡ những cơ hội lớn để kiếm lợi nhuận (ví dụ như một đợt giảm mạnh trên thị trường crypto vào tháng 3/2020).
Chiến lược DCA tập trung vào mục tiêu trung bình, vì vậy nếu bạn muốn tận dụng tối đa những biến đổi giá cả, nó có thể không phải là chiến lược tốt nhất cho bạn.
4. Trường hợp không nên sử dụng chiến lược DCA
4. Trường hợp không nên sử dụng chiến lược DCA
Khi thị trường đang có xu hướng tăng giá ổn định, ta có thể giả định rằng những nhà đầu tư tham gia sớm hơn sẽ có kết quả tốt hơn. Từ quan điểm này, việc áp dụng chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững. Trong trường hợp như vậy, đầu tư một lần có thể mang lại hiệu quả tốt hơn so với việc trung bình hoá chi phí như được thể hiện ở hình minh họa phía dưới.
Trường hợp thị trường đang có xu hướng tăng
Tuy nhiên, chiến lược trung bình hoá chi phí đầu tư (DCA) chỉ phát huy tác dụng tốt khi xu hướng chính của tài sản cơ bản là tăng trong dài hạn. Nếu bạn đánh giá sai và áp dụng không đúng chiến lược này, không thể đạt được lợi nhuận như mong đợi.
Xác định đúng chiến lược hiệu quả để mang lại lợi nhuận
5. 03 lưu ý phải biết khi sử dụng chiến lược DCA
5. 03 lưu ý phải biết khi sử dụng chiến lược DCA
- Hạn chế sử dụng chiến lược trung bình giá cho giao dịch spot, không khuyến khích áp dụng trong giao dịch Margin, Future và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy khác. Điều này vì rủi ro và khả năng mất vốn trong các loại giao dịch này là rất cao.
- Trong lĩnh vực Crypto, nếu bạn chọn một đồng coin hoặc token có nền tảng không tốt hoặc thực hiện chiến lược DCA trong giai đoạn Downtrend kéo dài (8 - 10 năm), việc trung bình giá có thể dẫn đến việc bạn tiếp tục đầu tư và phải chờ đợi trong một thời gian dài. Vì vậy, việc phân tích thị trường và xác định xu hướng chính là một yếu tố quan trọng giúp bạn thực hiện thành công chiến lược DCA.
- Để giảm thiểu rủi ro, hãy quản lý vốn một cách cân nhắc. Khi bạn đầu tư vào bất kỳ tài sản nào, hãy đặt một mức chốt lời hoặc cắt lỗ và tuân thủ nó một cách nghiêm ngặt. Đừng để lòng tham hay hối tiếc chi phối quyết định của bạn.
6. Tổng kết
6. Tổng kết
Trên đây là những chia sẻ về "DCA là gì". Chiến lược trung bình giá (DCA) là một phương pháp đầu tư quan trọng mà tất cả những ai tham gia thị trường đều nên hiểu. Áp dụng DCA một cách hiệu quả có thể mang lại kết quả đầu tư tốt hơn. Chúng tôi hy vọng rằng các bạn đã có một cái nhìn rõ ràng về DCA và từ đó biết cách áp dụng nó vào kế hoạch đầu tư cá nhân của mình. Hãy cùng theo dõi các thông tin mới nhất được cập nhật bởi Coin5s để biết thêm chi tiết nhé!