Real World Assets (RWAs) là gì? Các dự án RWA tiềm năng 2023
1. Real World Assets (RWAs) là gì?
1. Real World Assets (RWAs) là gì?
Real World Assets (RWAs) hay còn được gọi là Tài sản Thực tế. Đây là các tài sản có tồn tại trong thế giới thực và đã được mã hoá dưới dạng token hoặc NFT. Điều này cho phép chúng có thể được giao dịch trên blockchain như các token thông thường. Quá trình mã hoá tài sản thực thành token được gọi là Real World Assets Tokenization.
Các loại tài sản được mã hoá có thể bao gồm:
- Bất động sản: Bao gồm các căn nhà, đất đai, và tài sản nhà đất khác.
- Phương tiện di chuyển: Bao gồm các loại xe cộ và phương tiện vận chuyển khác.
- Bản quyền, bằng phát minh, giấy tờ: Các loại tài sản thông tin như bản quyền sách, bằng phát minh, giấy tờ chứng nhận v.v.
- Công ty, thương hiệu, cổ phiếu, tiền tệ: Bao gồm các cổ phiếu công ty, thương hiệu, và tiền tệ kỹ thuật số.
- Kim cương, đồng hồ, trang sức: Các loại tài sản giá trị cao như kim cương, đồng hồ sang trọng, trang sức đá quý.
- Tiền tệ của các nước: Bao gồm các loại tiền tệ của các quốc gia như USD, JPY, GBP.
Ví dụ, các công ty Stablecoin như Tether và Circle được coi là các dự án RWAs vì đã mã hoá tiền mặt thành các token như USDT, USDC. Tuy nhiên, trong bài viết này, chúng ta sẽ không xem xét đến tiền tệ của các quốc gia vì chúng đã được công nhận trong thị trường tiền số từ lâu. Thay vào đó, chúng ta sẽ tập trung vào các tài sản khác như bất động sản, xe cộ, giấy tờ và các loại tài sản thực tế khác.
Real World Assets (RWAs)
2. Vai trò của Real World Assets
2. Vai trò của Real World Assets
Hiện tại, Real World Assets (RWAs) vẫn chiếm một tỷ trọng nhỏ trong tổng giá trị TVL của DeFi (không tính các Stablecoin như USDT, USDC). Tuy nhiên, với sự phát triển mạnh mẽ của các ứng dụng hỗ trợ, RWAs sẽ chắc chắn mở rộng thị phần của mình. Việc phát triển RWAs mang lại những lợi ích quan trọng như sau:
- Tăng cường vốn hoá của thị trường DeFi thông qua việc token hóa nhiều tài sản thực tế, đưa chúng vào thị trường.
- Mang lại nhiều ứng dụng thực tế hơn trong lĩnh vực DeFi, góp phần tạo ra giá trị thực cho thế giới thực.
- Vượt qua rào cản địa lý. Cho phép tài sản được sử dụng và trao đổi trên quy mô toàn cầu.
- Tối ưu hóa luồng vốn trên thị trường toàn cầu. Mở ra cơ hội đầu tư và giao dịch tài sản một cách hiệu quả.
- Khuyến khích ra đời của nhiều dự án mới hỗ trợ ứng dụng RWAs, tạo ra thêm sự đa dạng và phong phú trong lĩnh vực này.
- Cung cấp cơ hội tiếp cận tài sản và nguồn Yield mới cho người dùng trong thị trường DeFi.
- Hỗ trợ người dùng trong thị trường truyền thống tận dụng ưu điểm của blockchain và DeFi, đem lại lợi ích tài chính.
3. Ứng dụng của Real World Assets trong DeFi
3. Ứng dụng của Real World Assets trong DeFi
- Làm cơ sở cho các stablecoin, là loại tiền số có giá trị ổn định và được ủy thác bởi một tài sản RWA như USD, vàng hoặc bất kỳ tài sản nào khác.
- Tạo ra synthetic token (token tổng hợp), là loại token mô phỏng giá trị của một tài sản RWA mà không cần sở hữu hay giao dịch tài sản đó. Ví dụ như token mô phỏng giá trị của cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, kim loại quý,…
- Sử dụng làm tài sản trong các giao thức lending (cho vay), là loại giao thức cho phép người dùng cho vay hoặc vay các token RWA một cách tự động và phi tập trung. Ví dụ như giao thức MakerDAO cho phép người dùng vay stablecoin DAI bằng cách đặt cọc các token RWA như ETH, BAT, WBTC,…
4. Các dự án RWA tiềm năng 2023
4. Các dự án RWA tiềm năng 2023
MakerDAO
MakerDAO là một dự án DeFi rất phổ biến và nổi tiếng với đồng stablecoin DAI, được phát hành bởi tổ chức phi lợi nhuận Maker Foundation. DAI được tạo ra thông qua việc đặt cược ETH hoặc token ERC20 vào một Smart Contracts. Đặc biệt, DAI được bảo đảm bằng tài sản thế giới thực như nhà đất hoặc đồng USD.
Trong hệ sinh thái MakerDAO, tài sản thế giới thực được sử dụng để tạo ra một loại token có tên gọi là Collateralized Debt Position (CDP). Người dùng có thể đặt cược tài sản của mình để nhận DAI và sau đó sử dụng DAI để mua hoặc thanh toán các tài sản khác. Tuy nhiên, khi sử dụng MakerDAO, người dùng sẽ phải trả lãi suất để duy trì CDP của mình. Đồng thời, họ cũng phải đảm bảo giá trị của tài sản cược luôn đủ để duy trì các khoản vay.
MakerDAO là một trong những dự án DeFi đầu tiên áp dụng tài sản thế giới thực để tạo ra stablecoin. Đây được xem là một trong những dự án thành công nhất trong lĩnh vực này. MakerDAO đã mở ra một "cánh cửa" mới cho việc sử dụng tài sản thế giới thực trong DeFi, mang lại tiềm năng phát triển mạnh mẽ trong tương lai.
MakerDAO
Maple
Maple là một dự án DeFi có mục tiêu kết nối những người có nhu cầu vay vốn trong thế giới thực với các nhà đầu tư trong không gian tiền số. Nền tảng này tập trung vào việc tạo ra một hệ sinh thái tín dụng ngang hàng (P2P), cho phép những người cần vay vốn truy cập vào các tài sản truyền thống như bất động sản, xe hơi hoặc vay cá nhân khác thông qua một giao thức DeFi.
Maple, về bản chất, là một nền tảng DeFi cho vay dành cho những người không có khả năng tham gia vào dịch vụ tài chính truyền thống. Những nhà đầu tư trên Maple có thể khai thác tiềm năng sinh lời từ những khoản vay này. Đồng thời, Maple cũng cung cấp cho nhà đầu tư nhiều loại token có giá trị, được bảo đảm bằng tài sản thực. Nhờ đó, các giao dịch trên Maple luôn được đảm bảo an toàn và bảo mật tuyệt đối.
Maple đã đạt được nhiều thành công trong việc thu hút người dùng và nhà đầu tư. Hiện tại, Maple hoạt động trên nền tảng Ethereum và đã tích hợp các Blockchain khác như Binance Smart Chain hay Avalanche.
Maple
Goldfinch
Goldfinch là một nền tảng phi tập trung cho vay dựa trên Ethereum Blockchain. Điều đặc biệt của nền tảng này là cho phép người dùng trên toàn thế giới vay và cho vay trực tiếp với nhau mà không cần thông qua các cơ quan tài chính trung gian. Việc này đã đẩy mạnh sự phát triển của thị trường DeFi và mang lại lợi ích cho cả người vay và người cho vay.
Goldfinch hỗ trợ việc vay cho những người không có tài sản truyền thống để đảm bảo. Thay vào đó, nền tảng sử dụng thông tin định danh phi tập trung để đánh giá rủi ro của khoản vay. Điều này tạo ra cơ hội cho những người vay không có tài sản thế chấp hoặc không đủ tài sản thế chấp để vay từ các ngân hàng truyền thống.
Hơn nữa, Goldfinch sử dụng thông tin định danh phi tập trung để giảm thiểu rủi ro cho những người cho vay. Những nhà đầu tư cho vay trên Goldfinch có thể đóng góp vốn vào một "Quỹ Đảm Bảo" để bảo vệ khoản vay của họ. Trong trường hợp khoản vay không thành công, Goldfinch sẽ sử dụng Quỹ Đảm Bảo để bồi thường số tiền vay cho người cho vay. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro cho người cho vay và tăng tính khả thi của các khoản vay phi tập trung trên nền tảng.
Goldfinch
Ondo Finance
Ondo Finance là một dự án RWA trong lĩnh vực cho vay, đang trên đà phát triển mạnh mẽ trong thế giới DeFi. Nền tảng này cho phép người dùng vay mượn bằng tài sản thực như bất động sản, đất đai, nhà xưởng,... Điều này đồng nghĩa với việc người dùng trong thị trường DeFi có thể dễ dàng tiếp cận và sử dụng các tài sản thực.
Để đảm bảo tính bảo mật và minh bạch trong việc cho vay, Ondo Finance sử dụng một cơ chế đánh giá rủi ro linh hoạt và độc đáo. Hệ thống phân cấp đa tầng của nền tảng tạo ra một mô hình đánh giá rủi ro linh hoạt cho các nhà đầu tư.
Một ưu điểm đặc biệt của Ondo Finance là khả năng tích hợp với nhiều chuỗi khối khác nhau. Điều này đảm bảo tính khả dụng và linh hoạt cho nền tảng. Ondo Finance cũng cung cấp nhiều tính năng hỗ trợ vay mượn như bảo mật thông tin, xác minh danh tính và xử lý nhanh chóng các giao dịch.
Ondo Finance
Phuture Finance
Phuture Finance là một dự án DeFi trên nền tảng Ethereum, đặt mục tiêu kết nối thị trường tài sản truyền thống với DeFi. Dự án tập trung vào việc phát triển các tài sản tổng hợp (synthetic asset), cho phép người dùng tham gia thị trường tài sản truyền thống thông qua các công cụ tài chính mã hóa trên Blockchain.
Với Phuture Finance, người dùng có thể mua bán các tài sản tổng hợp giá trị bằng cách cung cấp tiền ETH hoặc một số loại stablecoin như USDC hoặc DAI. Các tài sản tổng hợp này có giá trị được định giá theo đồng USD, được tạo ra thông qua công nghệ Smart Contract và giao thức của dự án.
Phuture Finance cung cấp tính năng đặc biệt mang tên "Liquidity Bootstrapping Pool" (LB Pool), cho phép các nhà phát triển và người dùng khởi động thị trường mới với mức thanh khoản thấp. LB Pool cũng hỗ trợ người dùng cung cấp thanh khoản cho thị trường mới và nhận được phần thưởng bằng tài sản tổng hợp cũng như đồng FUTURE của dự án.
Phuture Finance
5. RWA có thể thay thế tiền số trong DeFi không?
5. RWA có thể thay thế tiền số trong DeFi không?
Không, RWA không thể thay thế tiền số trong DeFi. RWA và tiền số là hai loại tài sản khác nhau, có những đặc điểm và ưu nhược điểm riêng. RWA là những tài sản có giá trị ổn định hơn, ít bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường tiền số. Tuy nhiên, RWA cũng có những khó khăn và thách thức trong việc mã hoá, giao dịch và kiểm soát. Tiền số là những tài sản kỹ thuật số, có tính thanh khoản cao, dễ dàng giao dịch và lưu trữ. Tuy nhiên, tiền số cũng có những rủi ro về an ninh, pháp lý và biến động giá. Vì vậy, RWA và tiền số có thể bổ sung cho nhau trong DeFi, tạo ra nhiều lựa chọn và cơ hội cho người dùng.