Aave (AAVE) là gì? Giá và thông tin về tiền số AAVE

• Aave Pocket: Là một sự đổi mới tài khoản xung quanh và là một trong số những sản phẩm đầu tiên được Aave phát triển để phục vụ nền kinh tế tự do và ngành công nghiệp vi mô, loại bỏ nhu cầu về thẻ tín dụng và phí ngân hàng giữa các thương nhân trực tuyến/doanh nhân phát triển và các khách hàng là người dùng cuối cùng. Tất cả các giao dịch nơi người dùng đang kiếm tiền và chi tiêu, được bao hàm chỉ trong một ứng dụng. Ứng dụng cho phép người dùng thanh toán ngang hàng, thậm chí là xuyên lục địa.
• ETHLend: Là một thị trường tài chính phi tập trung cho các khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số ngang hàng hoạt động trên Blockchain Ethereum bằng các hợp đồng thông minh. ETHLEnd giải quyết thách thức thanh khoản chính là nghèo tiền mặt, nhưng giàu tài sản tiền số. Người vay có thể yêu cầu các khoản vay an toàn bằng cách cầm cố tài sản tiền số của họ làm tài sản thế chấp để nhận tiền chi tiêu. Chính điều này cho phép người vay duy trì mức độ tiếp xúc của họ trên tiền số mà không cần bán tài sản khi người vay có nhu cầu tiêu dùng đột xuất.
• Aave Lending: là một giải pháp chìa khóa trao tay cho thị trường cho vay hỗ trợ tài sản kỹ thuật số. Aave Lending giải quyết các vấn đề tuân theo lưu trữ tài sản kỹ thuật số và quản lý khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số cho các chủ nợ. Là một giải pháp SaaS (Phần mềm dưới dạng dịch vụ), các chủ nợ hoàn toàn có thể dễ dàng bắt đầu một thương vụ cho vay được hỗ trợ bằng tài sản kỹ thuật số đồng thời Aave chăm sóc lưu trữ tài sản thế chấp an toàn, thông báo và thanh lý khi có lệnh gọi ký quỹ.
• Aave Custody: được thiết kế cho các nhà đầu tư tổ chức hoăhcj tư nhân và đóng vai trò là người giám sát lưu trữ tài sản kỹ thuật số. Aave lưu trữ khóa riêng bằng cách tuân theo các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất và sáng tạo nhất. Các nguồn tiền có thể được vào và ra khỏi nơi lưu ký hàng ngày.
• Aave Clearing: là một dịch vụ thanh toán tiền số không cần kê đơn (OTC) dành cho các nhà đầu tư tổ chức và doanh nghiệp, những người cần chuyển đổi số lượng lớn tiền số với tốc độ nhanh và hiệu quả. Nền tảng cung cấp cho người dùng giao diện dễ sử dụng và kết nối API, cung cấp cho họ khả năng tạo yêu cầu báo giá cho tiền số cũng như trao đổi tiền số của họ để lấy tiền tệ truyền thống.
• Aave Gaming: là một studio trò chơi sáng tạo tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm trò chơi mới thông qua sử dụng Blockchain, Hợp đồng thông minh và thực tế hỗn hợp.
  

Lộ trình cập nhật mới nhất quá trình ra mắt các giao thức mới của Aave Coin.

Lộ trình phát triển của dự án AAVE. (Nguồn: Aave)

Aave đã có những cập nhật mới về quá trình ra mắt các giao thức: 

• Khởi chạy một module an toàn cho các token AAVE đã Stake để hoạt động như tài sản thế chấp.
• Giới thiệu các ưu đãi về an toàn và hệ sinh thái nhằm làm phần thưởng cho sự phát triển của giao thức.
• Aavenomics ra mắt một framework quản trị để trao quyền ra quyết định quan trọng cho chủ sở hữu token AAVE.
• Xác định một bộ chính sách quản trị để giao thức và thị trường tiền tệ tuân theo.
• Avenomics giới thiệu các API mới để nâng cấp giao thức trong tương lai.
• Aavenomics giới thiệu cơ chế quản trị Genesis để bắt đầu hành trình hướng tới phân quyền hoàn toàn.

7.1. Lịch sử phát triển

Tiền thân của Aave chính là dự án ETHLend – nền tảng cho vay được phát triển vào năm 2017 bởi Stani Kulechov.

Vào tháng 11/2017, ETHLend tiến hành ICO và đã huy động được $600.000 khi bán ra 1 tỷ Token Lend.

Đến tháng 09/ 2018, ETHLend thay đổi thương hiệu thành Aave nhằm mục đích tích hợp thêm đa dạng các tính năng ưu việt khác. Vào tháng 01/ 2020, Aave đã mở thành công Mainnet và cũng chính là công ty tổng nắm giữ các sản phẩm đặc sắc gồm: Aave Lending, Aave Pocket, Aave Custody, Aave Clearing và Aave Gaming.

7.2. Cách thức hoạt động của giao thức AAVE

Aave là một giao thức DeFi cung cấp các khoản vay bằng cách sử dụng một hệ thống trái ngược hoàn toàn so với các mô hình truyền thống như ngân hàng.

Không có một tổ chức tài chính hay trung gian nào giám sát hoặc cấp các yêu cầu cho vay dựa trên mức độ tín nhiệm. Thay vào đó, Aave các Smart Contract để thực hiện các khoản vay và cho vay.

Trong khi ngân hàng sẽ cho vay bằng đô la (hoặc một loại tiền pháp định khác) thì các khoản vay của Aave là tiền số. Ngân hàng truyền thống sẽ đảm bảo một khoản vay bằng cách sử dụng tài sản thế chấp vật chất (ví dụ: một ngôi nhà cũng là tài sản thế chấp cho khoản vay), còn Aave sẽ dựa vào các Pool thanh khoản.

Người dùng gửi số tiền mà họ muốn cho vay vào một Pool. Sau đó, người khác có thể vay từ các Pool đó. Các tài sản có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng theo ý muốn của người cho vay.

Nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho quy trình này, Aave phát hành hai loại token:

• aTokens được phát hành dành cho người cho vay để họ có thể thu lãi tiền gửi.
• AAVE là token gốc của Aave.

AAVE còn cung cấp cho người nắm giữ một số lợi thế. Ví dụ: những người vay AAVE không bị tính phí nếu họ vay các khoản có mệnh giá bằng token. Ngoài ra, những người vay sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp sẽ được giảm phí và có thể vay nhiều hơn một chút.

Lãi suất được quyết định dựa trên thuật toán và phụ thuộc vào số tiền có sẵn trong Pool tại một thời điểm cụ thể. Khi càng có nhiều người vay tiền, số tiền có sẵn sẽ giảm đi, điều này làm tăng lãi suất. 

7.3. Công nghệ  

Flash Loans

Aave cho phép các khoản vay được thực hiện mà không cần bất kỳ tài sản thế chấp nào bằng cách tạo ra logic rằng nếu nó không được hoàn trả trong thời gian block, giao dịch sẽ bị đảo ngược. Các khoản vay nhanh này được thiết kế để các nhà phát triển sử dụng để xây dựng các công cụ yêu cầu vốn cho các mục đích chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý.

Một ví dụ như sau: Nếu một người dùng vay trên Maker và giá tài sản thế chấp giảm xuống khiến nó gần thanh lý, họ có thể sử dụng một khoản vay nhanh để trả lại khoản vay Maker và nhận lại tài sản thế chấp của họ. Sau đó, họ có thể bán tài sản thế chấp để trả khoản vay nhanh. Do đó tránh bị thanh lý đối với Maker mà không cần thực sự có đủ tiền cần thiết để hoàn trả.

Chuyển đổi tỷ lệ

Một tính năng độc đáo khác của Aave là nó cho phép người vay chuyển đổi giữa lãi suất cố định và lãi suất thả nổi.

Theo truyền thống, lãi suất ở DeFi thường xuyên biến động khiến việc ước tính chi phí vay dài hạn trở nên khó khăn. Nếu người dùng dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển khoản vay của mình sang lãi suất cố định để khóa chi phí đi vay trong tương lai. Còn nếu họ kỳ vọng lãi suất giảm, họ có thể chuyển về thả nổi để giảm chi phí đi vay. 

Có  trường hợp ngoại lệ mà lãi suất cố định thực sự có thể thay đổi và đó là nếu lãi suất tiền gửi tăng cao hơn lãi suất đi vay cố định vì hệ thống có thể không ổn định bằng cách trả nhiều hơn số tiền được trả. Trong trường hợp đó, tỷ giá cố định được cân đối lại với tỷ giá ổn định mới. kịch bản khác hoạt động ở bên vay. 

7.4. Cách kiếm và sở hữu AAVE

Bạn có thể mua AAVE token trên hầu hết các sàn tập trung như Binance, Huobi, Bitmax, Bilaxy, Hotbit, OKEx.. hoặc swap trên Uniswap, Balancer, exchenge trên Kyber network.

7.5. Có nên tham gia vào nền tảng Aave không?

Không có câu trả lời nào chắc chắn về sự an toàn trên nền tảng Aave nói riêng và tất cả các sàn giao dịch tiền số trên thị trường nói chung. Tuy nhiên, Aave cũng có một số ưu điểm nổi bật, được xem là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất năm 2020, lợi nhuận khoản 4200% và đang được cải thiện, nâng cấp tốt hơn theo thị trường. Để an toàn, bạn nên cân nhắc trước những rủi ro và tìm hiểu thật kỹ trước khi đầu tư.