Lợi ích và hạn chế giữa day trading và hodling trong lĩnh vực tiền số

Day trading là chiến lược tham gia và thoát khỏi các cơ hội giao dịch trong cùng một ngày. Nó là một trong vô vàn chiến thuật giao dịch đòi hỏi người dùng phải có nhiều kinh nghiệm giao dịch và hiểu biết sâu sắc về thị trường tiền số.

Các day trader (những nhà giao dịch trong ngày) sẽ sử dụng những loại phân tích kỹ thuật (TA) chuyên sâu, áp dụng các chỉ báo được nhiều người sử dụng như khối lượng, hành động giá và các mẫu biểu đồ để xác định các vị trí tham gia và thoát giao dịch. Thế nhưng, day trading có sinh lãi không? Day trading sẽ rất hữu ích nếu xem xét một vài yếu tố như: mục tiêu đầu tư cá nhân và phong cách giao dịch hợp với tính cách của nhà đầu tư. Day trading có rủi ro cao và yêu cầu nhà đầu tư phải đưa ra quyết định cũng thực hiện giao dịch nhanh chóng; do đó, nó chiến thuật này đòi hỏi khá khắt khe và rất căng thẳng.

Day trading tiền số là quá trình tạo ra lợi nhuận từ những biến động nhỏ trong thị trường; đây là lý do khiến người sử dụng nó cần phải giao dịch thường xuyên và hoạt động mạnh mẽ hơn những chiến lược giao dịch khác. Phần thưởng kiếm được từ day trading trong thị trường tiền số thường hấp dẫn hơn nhiều so với việc áp dụng chiến thuật vào giao dịch cổ phiếu hoặc hàng hóa trong ngày, vì cũng không có gì lạ khi thấy một loại tiền số nào đó bỗng dưng có tỷ lệ tăng vọt trong cùng một ngày.

Quản lý rủi ro tốt và thành thạo áp dụng các chỉ báo kỹ thuật hợp lý là những điều thiết yếu để bạn có thể trở thành một day trader thành công. Thanh khoản là một yếu tố quan trọng khác trong day trading, bởi nó là tác nhân chính để có thể nhanh chóng thực hiện giao dịch, đặc biệt là khi bạn muốn thoát khỏi một vị thế trong thị trường tiền số đầy biến động. Một cặp giao dịch có tính thanh khoản cao hơn sẽ đảm bảo cơ hội thực hiện cao hơn.

Trong chiến thuật day trading tiền số, phân tích cơ bản không quan trọng bằng phân tích kỹ thuật. Tuy nhiên, việc xem tin tức và theo dõi các cập nhật trong lĩnh vực tiền số có thể giúp đánh giá bất kỳ tác động nào đối với giá tài sản, đặc biệt là trong thời gian ngắn. Có một vài chiến lược day trading mà các nhà đầu tư có thể sử dụng như:

• Scalping (giao dịch lướt sóng) là chiến thuật sử dụng những bước tiến nhỏ để thu được một ít lợi nhuận trong khoản thời gian ngắn nhất - thường trong vòng vài phút kể từ khi bắt đầu tham gia vị trí - nhằm thu lãi khi khối lượng giao dịch tăng. Những Scalper (Người giao dịch lướt sóng) thường sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ hoặc hợp đồng tương lai nhằm tăng trưởng doanh thu.
• Arbitrage (kinh doanh chênh lệch giá) là một chiến lược phổ biến khác trong thị trường tiền số. Đây là quá trình mua một tài sản kỹ thuật số trên một sàn giao dịch này và bán nó trên một nền tảng khác có giá trị cao hơn để kiếm lợi nhuận. Ví dụ, chênh lệch giá 500 USD nhìn thì có vẻ không nhiều lắm; nhưng nếu nhà giao dịch mua một lượng lớn tài sản trên một sàn giao dịch này và bán nó trong vòng vài phút trên nền tảng khác, thì lợi nhuận sinh ra vô cùng đáng kể.

Giao dịch chênh lệch giá. (Nguồn: Cointelegraph)

Khi đánh giá liệu giao dịch tiền số so với hodling có tốt hơn hay không, các nhà đầu tư tiền số nên chọn chiến lược phù hợp với họ hơn và xem xét liệu họ có những kỹ năng phù hợp để mạo hiểm vào một lĩnh vực kinh doanh rủi ro hay không.

Cuối cùng, việc lựa chọn giao dịch trong ngày hay hodl tùy thuộc vào kỹ năng của nhà đầu tư, thời gian họ có, nguồn vốn sẵn có, mức độ rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận và cách họ đối phó với các tình huống căng thẳng.

Hodling là một chiến lược đầu tư tiền số dài hạn với khả năng tạo ra một môi trường đầu tư an toàn hơn, đặc biệt là với những nhà đầu tư còn thiếu kinh nghiệm. “Hãy ngồi lại, thư giãn và kiểm tra khoản đầu tư của bạn sau 5 năm nữa” thường là câu thần chú trên thị trường tài chính, nhưng điều này cũng có thể áp dụng cho những hodler trên thị trường tiền số.

Lợi ích của hodling

• Hodling loại bỏ việc kiểm tra hành động giá liên tục hàng giờ;
• Khi sử dụng chiến thuật hodling, các nhà đầu tư tránh được căng thẳng và rủi ro khi thị trường tiền số xảy ra biến động ngắn hạn, và được tận hưởng lãi suất khi tiền số tăng giá trong thời gian dài;
• Giảm thiểu những loại cảm xúc thị trường như FOMO và FUD;
• Hodling có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ chỉ trong phạm vi vài năm. Ví dụ, nếu bạn mua Bitcoin vào mùa xuân năm 2020 với giá ∼5500 USD và bán nó vào mùa thu năm 2021 với giá ∼65000 USD, thì lợi nhuận lúc này sẽ đạt gần 1100%. Đây là điều rất khó thực hiện với bất kỳ một loại tài sản nào khác
• Hodling cho phép các nhà đầu tư trì hoãn trách nhiệm nộp thuế của họ. Đồng thời, họ có thể tiếp tục đầu tư nhiều tiền hơn và tăng cơ hội tăng trưởng vốn đầu tư khi giá trị của tiền số tiếp tục tăng.

Hodling loại bỏ việc kiểm tra hành động giá liên tục hàng giờ | Nguồn: icoviet

Hạn chế của hodling

• Hodling khi thị trường gấu xảy ra là một điều gian nan, đặc biệt là khi nhà đầu tư cần phải chống lại sự cám dỗ của việc bán tháo khi đầu tư thua lỗ
• Nhà đầu tư phải đảm bảo có đủ vốn để sử dụng trong trường hợp buộc phải bán hoặc có nhu cầu thanh khoản đột xuất;
• Vẫn có rủi ro khi sử dụng chiến thuật Hodling. Mặc dù một số loại tiền số như Bitcoin và Ethereum là tài sản đầu tư có uy tín, nhưng lịch sử phát triển của chúng vẫn còn quá ngắn để đảm bảo rằng chúng sẽ luôn sinh trưởng giá trị về lâu dài. Những chuyển biến và khả năng tiền số được áp dụng rộng rãi trong tương lai vẫn là một điều chưa được đảm bảo, thế nên ta vẫn chưa thể xem tài sản kỹ thuật số này là một khoản đầu tư hợp lý và đáng tin cậy;
• Hodling thường phát sinh nhiều rủi ro bảo mật hơn. Các nhà đầu tư nên tự tìm cách bảo vệ tài sản bằng các công cụ tự quản lý và công cụ bảo mật quyền riêng tư để tránh bị trộm cắp hoặc bị hack.
• Rủi ro cao sẽ mất quyền truy cập vào khóa riêng tư, thứ thiết yếu dùng để bảo vệ tài sản của bạn.

Sau khi đã tìm hiểu về ưu và nhược điểm của day trading và hodling, các nhà đầu tư cũng có thể cân nhắc việc sử dụng cả hai chiến lược đầu tư này khi giao dịch tiền số. Ngày nay, cũng có khá nhiều nhà đầu tư vừa là hodler, vừa là trader nhằm triển danh mục đầu tư của mình.